■ 記者曹佳琪/台北報導
具有資產配置與分散風險效果的傘型基金,由於投資人可自行調配,轉換各基金投資比重,不用轉換成本,操作靈活有彈性,加上一次至少必須募集兩檔基金,資產管理規模可快速成長的優勢,讓傘型基金成為國內大型投信青睞的產品,繼國泰、ING彰銀安泰、元大、建華及德盛安聯後,保誠投信也將募集傘型基金,將是國內第六檔傘型基金,預計下半年問世。
投信業者會發行傘型基金,主要是因為投資人在一般基金贖回後,再申購的機率不高,往往造成投資人出場後卻不再進行申購,而傘型基金旗下子基金轉換不用手續費,投資人也可以依市場變化轉換配置,彈性相當高。
投信業者表示,傘型基金是一個架構式的概念,旗下會提供積極及保守型至少兩種不同的投資組合子基金,投資人可以針對風險程度不同進行不同的配置,此外,投資人也可以再針對投資市場的潛力以及貨幣升值能力,甚至是景氣循環,做更進一步的精確調整。
其實傘型基金在國外行之有年,但國內卻在2004年7月才開放,由於開放時間較晚,因此到目前為止國內投信業募集傘型基金的件數並不多,僅五檔而已。
至於國內投信目前發行傘型基金的投資標的大相逕庭,最早募集的元大龍虎傘型基金,是以投資國內定期存款加連動式商品為主的保本基金;彰銀安泰組合傘型基金則是發揮ING彰銀安泰投信的專長,以國內及全球基金為投資標的,也是國內第一檔傘型組合基金,等於傘型基金旗下的子基金均為組合基金。
具壽險背景的保誠投信,也將在下半年加入發行募集傘型基金的行列,保誠投信總經理柯世峰表示,保誠計畫發行的傘型基金,將結合股票及債券兩檔子基金,預計募集180億元,未來在適當時候,還可以把旗下的平衡基金納入傘型基金中,讓風險更分散,以進攻國內龐大的退休市場。
【2006/06/29 經濟日報】
http://udn.com/NEWS/STOCK/STO7/3380500.shtml
- Jun 29 Thu 2006 14:17
傘型基金 資產配置張大傘
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